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柬埔寨为何成为亚洲最大的洗钱天堂!? [江苏快3走势图]

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走天涯 发表于 5 天前 | 最新江苏快三稳定计划 | 打印 上一主题 下一主题
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何为“洗钱”?

从根本上讲,洗钱的概念很简单。它是一种将犯罪活动的收益伪装起来以掩盖其非法来源的过程,从而将犯罪所获“合法化” 。洗钱犯罪主要包含:毒品买卖,政治腐败,走私军火,非法贩卖人口等。

洗钱分为三大步骤:第一步: “Placement”,放置。也就是将非法得来的资金置入金融体系。

第二步: “Layering” ,离析。这是进一步转移资金,使其远离犯罪根源的阶段。

第三步: “Integration”,整合。将洗干净的资金整合通过合法交易,回到自己口袋。

以上三步可以混合重复出现,实现手段也是灵活配合。实现手段,可通过现金、汇票、支票、保险合同、证券、外汇等金融工具与合法资金混合,分散嫌疑。

也可通过购买房地产、车子、艺术收藏品等投资进行资金转移。也可通过实业公司或空壳空司进行资金回流。实业公司的业务要具备可以制造虚假收入、现金交付、交付行为可具隐秘性的特点。

主要是服务业,例如赌场、饭店、超市、酒吧、洗浴中心和夜总会、广告公司或咨询公司等业务。

没有发现,金边有一部分店铺,大部分时间门可罗雀的样子,还可以长期存活下来的。要不就是像赌场那样,门庭若市,大量外国人参加,但可疑通报没见一通。要不就是房地产蓬勃发展,豪车多的不可置信。

如果细心的朋友会发现,近两年来柬埔寨的保险公司多了不少。保险合同的洗钱方式也是很成熟的套路了:长险短做;团险个做;地下保单;外汇保单等。(不详细说了,怕你们学坏。)洗钱灰名单&洗钱风险系数

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国际反洗钱金融行动特别工作组(简称FATF)于1989年成立,是一个独立的专门进行国际反洗钱的政府间组织。

FATF在2013年一度将柬埔寨放在了洗钱灰名单内,意味着柬埔寨仍需采取更多的举措去解决所存在的洗钱漏洞,同时借此告诫其他成员国,在与灰名单内的国家进行金融合作时,需谨慎注意。

柬埔寨政府为了能脱离出灰名单,在被列入反洗钱灰名单后一个月内,修正了《反洗钱法》第 3、29 和 30 条法律。2014年6月FATF就把柬埔寨从灰名单中删除了。

瑞士非盈利机构巴塞尔治理研究所(Basel Institute of Governance)发布《2015年反洗钱指数》,根据洗钱风险从高至低打分,最高10分,最低0分。

其中柬埔寨排名第六7.93分(FATF的意见是此风险系数的参考因素之一。)

巴塞尔研究所认为,虽然柬埔寨一直完善立法,以防范国际洗钱活动,惟因柬埔寨是个以现金为主及高度美元化的国家,这使得柬埔寨在应对洗钱问题和向恐怖活动提供资金方面,显得脆弱。

不太熟悉柬埔寨的朋友可能不知道,柬埔寨本地人还没有刷储蓄卡、信用卡,或网上消费的习惯,出门都是带现金,美金流通的比柬币还遛。

“柬埔寨洗钱又怎样?”

如果柬埔寨银行不遵守反洗钱法或者本地执法过于松散,洗钱风险过高,其他国家的银行有可能会拒绝合作,或增加业务障碍。

柬埔寨的外商投资环境是相对宽松的,没有外汇管制同时柬埔寨又是非CRS成员国。
      
大伙来柬埔寨应该对政府机构或执法机构收贿受贿的行为不陌生吧。一个国家如果没有反洗钱体系或者体系很粗糙松散,那很容易被犯罪分子的资助者利用,将其黑钱扩大范围在柬埔寨境内运作,滋生更多的贿赂腐败、贩卖毒品、贩卖人口、贩卖军火、走私和恐怖主义等非法活动。

如果反洗钱体系一直松散存在,经商环境不会改善,甚至会有恶化趋势。因为洗钱的人,他的洗钱目的就是要尽全力掩盖非法来源,而不是获利。所以在洗钱过程中,他会乐意损失一部分税金、市场利润、佣金等。

假如,洗钱分子的洗钱手段是通过实业公司低价倾销某类产品回笼资金,那市场平衡就被打破。柬埔寨反洗钱法律系统

柬埔寨政府是强烈想解脱“洗钱天堂”这名号的。据新闻报道,国家银行曾于2011年发现,国内有14家商业银行涉及“洗黑钱”及其它非法汇款活动,包含为恐怖组织融资及汇款。

为了更好的应对此类情况(一部分原因是为了拿国际援助而必须做),柬埔寨政府也做了相关立法工作。

目前,柬埔寨的反洗钱体系更多的是停留在纸面上,仍然很松散单薄,基本是对反洗钱的规定不予执行,或有选择地执行。

流入柬埔寨的黑钱用“热钱”来形容可能更恰当,有的官员甚至会认为这样的热钱流入有利于本地经济发展。

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据2015年10月金边邮报报道,柬埔寨金融情报机构自2008年成立至2015年,由于人手不足,资源不到位,尚未对任何金融机构展开过调查;

据柬埔寨金融情报机构的顾问Phan Ho介绍,该机构只有10名员工,但要监督38家银行和37家小额贷款机构;

该机构从未开发罚单或其他处罚决定;并且从未收到可疑货币交易的通报。

根据柬埔寨监管机构反洗钱法令(2008年)第28条规定,单次汇款或单天内多次向同一账号汇款超过等值1万美元(含)的金融活动,银行及相关主体需上报给金融情报机构。

例如,某中国背景的银行金边分行就规定“如果汇款超过一万美金,需提供相应的款项证明文件,如发票、发货单、合同等等,至银行柜台办理”。但是现实中,朋友往该银行存1万多美金,没被索要上述文件。

赌场,也是有义务对超过1万美元的货币交易进行通报的,但是否有通报呢?朋友只能耸肩摇头不知道。近

年来,由于中国大陆大力开展打贪反腐行动,澳门博彩业营收惨淡。而有洗钱需求的客户不得不转向其他国家,柬埔寨成了其中的选择。



笑对人生

精彩评论22

来瓶85年矿泉水 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空包公司 涉及矿业 能源 地产 连个人都没有税这边有专门中介代缴 而且税交的还比较多 这是现在普遍洗钱的方法 保险 就是洗钱时间长点
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黄大爷 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
在柬埔寨洗钱不犯法吗
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辰昏 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
想问如果国家政策条款很严应该不会这样吧
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weition 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
黄大爷 发表于 2019-1-12 13:40
在柬埔寨洗钱不犯法吗

本地当官要洗出去,中国需要洗进来给他,打大家都犯法就合法了,没毛病
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黄大爷 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
weition 发表于 2019-1-12 15:29
本地当官要洗出去,中国需要洗进来给他,打大家都犯法就合法了,没毛病
...

好吧
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黄大爷 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
weition 发表于 2019-1-12 15:29
本地当官要洗出去,中国需要洗进来给他,打大家都犯法就合法了,没毛病
...

还有这操作
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weition 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划

不然外汇管制,你在这怎么投资,不能说太多,这文章搞不好是官发言,阿门
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黄大爷 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
weition 发表于 2019-1-12 15:51
不然外汇管制,你在这怎么投资,不能说太多,这文章搞不好是官发言,阿门
...

阿门
来自: iPhone客户端
胖小亚 发表于 5 天前 来自手机 | 最新江苏快三稳定计划
来瓶85年矿泉水 发表于 2019-1-12 17:07
来查下这边的公司有多少是国内政协 或者人大代表的家属过来开的公司 光我知道的就不下10个 税年年交 就是空 ...

看来这里的水很深
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